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銀監會:強化現場檢查制度加強銀行業監管
作者:來源:中國銀監會網站發布時間:2015-12-17點擊數:

近日,銀監會印發《中國銀監會現場檢查暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)。

現場檢查是法律賦予監管者的重要職責,與市場準入、非現場監管共同構成了銀行業監管的“三駕馬車”。實踐證明,現場檢查是有效銀行監管不可或缺的關鍵環節,也是最有力的武器。近年來,銀行業金融機構業務日趨復雜,各種風險隱患交織,對現場檢查工作提出了更高的要求。

《辦法》在借鑒國際良好做法的同時,系統總結了銀監會成立十余年來的現場檢查經驗,歸納和提煉了現場檢查工作的基本原則和要求,指出了科學合理立項、創新檢查體制、豐富檢查手段、充分運用檢查結果的工作方向,是銀監會系統履行監管職責、實施現場檢查的重要法律依據和制度保障,是銀監會落實依法治國精神、完善監管法制建設、加強事中事后監管的又一重要舉措。

《辦法》共八章六十八條,主要內容包括:

一是明確了現場檢查的定位?!棟旆ā訪魅廢殖〖觳槭羌喙芰鞒痰鬧匾槌剎糠?,并根據此定位,合理劃分部門職責,既強調檢查部門要充分發揮統籌作用,確保檢查的獨立性和權威性,又強調相關部門之間、上下級之間要建立信息共享和聯動機制,形成監管合力。

二是實現對現場檢查工作的全方位保障。一方面明確監管部門需從人、財、管理系統三方面,加強對現場檢查工作的資源保障。另一方面明確外部被查機構需配合、保障檢查工作順利開展,為現場檢查提供必要的工作條件和保障設施。

三是從實際出發劃分檢查類型?!棟旆ā房悸塹講煌嘈拖殖〖觳樵諏⑾?、實施等環節的差異,按照檢查內容、檢查程序的不同劃分了檢查類型,將銀監會系統現場檢查分為全面檢查、專項檢查、后續檢查、臨時檢查和稽核調查。

四是嚴格規范現場檢查立項程序?!棟旆ā飛枇⒆ㄕ鹿娑⑾鈧霸鷙土⑾畛絳?,確立“未經立項審批程序,不得開展現場檢查”原則,杜絕檢查的隨意性,突出檢查立項的嚴肅性、科學性和公平性。

五是豐富檢查手段和方式。結合現場檢查工作實際,《辦法》新增和規范了部分檢查手段和方式,包括:強化檢查分析系統的使用、充分利用被查機構內審部門和外審機構力量、規范協查程序、細化相關調查權程序等。

六是強化對檢查發現問題的處理和檢查結果的運用?!棟旆ā飛枇⒍懶⒄陸?,對檢查發現問題的處理和檢查結果的運用提出要求,即根據現場檢查發現問題的性質,相應采取處理措施,并建立現場檢查信息反饋和共享機制,要求本次檢查與以往檢查結果和后續現場檢查部署需銜接等。

《辦法》的印發將進一步提升銀監會系統現場檢查執法水平,加大違法懲戒力度,有助于發揮現場檢查聯系實際緊密、接觸問題直接、掌握信息真實的獨特優勢,更好地服務經濟社會發展大局,更好地發現和防范銀行業金融機構風險,更好地提升監管有效性和權威性。

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